Welche Versicherungen sind als Vermieter steuerlich absetzbar?

Grundsätzlich gilt: Den Basistarif der gesetzlichen Kranken- und Pflegeversicherung können Sie vollständig bei den Vorsorgeaufwendungen geltend machen (Anlage Vorsorgeaufwand, Seite 1, Zeile 12 bzw. 14). Bei der gesetzlichen Krankenversicherung zählen dazu auch Beitragszahlungen für Kinder und Ehepartner.

Zahlen Sie in eine private Kranken- und/oder Pflegeversicherung ein, können Sie den Basistarif ebenfalls vollständig absetzen (Anlage Vorsorgeaufwand, Seite 1, Zeile 24 bzw. 25).

Als Mitglied der gesetzlichen Krankenversicherung finden Sie Ihre jährliche Beitragszahlung in Ihrer Lohnsteuerbescheinigung oder in Ihrem Rentenbescheid. Sind Sie privat versichert, sehen Sie die Beitragshöhe in der Mitteilung Ihrer Krankenversicherung.

Kann man Vermieterrechtsschutz umlegen?

Zahlen Sie in eine private Kranken- und/oder Pflegeversicherung ein, können Sie den Basistarif ebenfalls vollständig absetzen (Anlage Vorsorgeaufwand, Seite 1, Zeile 24 bzw. 25).

Wo wird die private Rechtsschutzversicherung in der Steuererklärung eintragen?

Viele Versicherungsbeiträge können von der Steuer abgesetzt werden. Während etwa Kranken- und Lebensversicherungsbeiträge als Vorsorgeaufwendungen geltend gemacht werden, liegt der Fall beim Rechtsschutz etwas anders. Denn die Beiträge für die Rechtsschutzversicherung können nur unter bestimmten Bedingungen und anteilig abgesetzt werden.

Für viele Menschen ist es ein leidiges Thema, das man gern auch mal vor sich her schiebt: Einmal im Jahr steht die Einkommenssteuererklärung an. Doch für Unmut gibt es keinen Grund. Im Gegenteil – wer es richtig macht, bekommt sogar etwas Geld vom Finanzamt zurück. Eine gute Möglichkeit, die Steuerlast im Nachhinein zu senken und dadurch zu viel gezahlte Steuern zurückzubekommen, ist, geleistete Versicherungsbeiträge abzusetzen. Das ist für eine Reihe von gesetzlichen und privaten Versicherungen möglich – die Rechtsschutzversicherung gehört dazu.

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Natürlich reicht allein die Erwartung auf eine große Steuerrückzahlung manchmal nicht aus, damit man sich gutgelaunt an die Steuererklärung setzt. Machen wir uns nichts vor: Der Aufwand, die komplizierte Sprache und das undurchsichtige Regelwerk der Finanzämter sind die eigentlichen Gründe, wieso viele Menschen die Steuererklärung auf die lange Bank schieben. Bei diesen Problemen kann Ihnen der Online-Dienstleister Smartsteuer weiterhelfen. Hier kommen Sie einfach, verständlich und Schritt für Schritt zur Steuererklärung.

Kann eine Rechtsschutzversicherung von der Steuer abgesetzt werden?

Selbständige können ihren Firmenrechtsschutz in voller Höhe in der Steuererklärung als Betriebsausgaben absetzen.
Arbeitnehmer können nur den Anteil für den Arbeitsrechtsschutz geltend machen. Dazu muss dieser Anteil genauestens aufgeschlüsselt und als Werbekosten angegeben werden.
Alle anderen Kosten für den Rechtsschutz können steuerlich nicht geltend gemacht werden.

Das erwartet Sie hier

Was Sie von Ihren Beiträgen zur Rechtsschutzversicherung steuerlich geltend machen und wo Sie es korrekt in der Steuererklärung angeben.

Die steuerliche Absetzbarkeit der Rechtsschutzversicherung unterscheidet sich für Arbeitnehmer und Selbständige. Arbeitnehmer können nur einen Teil ihrer Kosten für eine Rechtsschutzversicherung steuerlich absetzen.

Den Großteil der Ausgaben für den Rechtsschutz lassen sich dagegen nicht in der Steuererklärung vorteilhaft angeben. Grund hierfür ist der Umstand, dass die betreffenden Rechtsschutz-Bausteine nicht der Vorsorge dienen. Die Ausnahmen gehen zurück auf ein Urteil des Bundesfinanzhofs. Darin wird eine punktgenaue Angabe der Kosten für beruflichen Rechtsschutz verlangt.

Selbständige und Freiberufler dagegen können ihre Kosten für die Versicherung in voller Höhe geltend machen. Mehr dazu im Abschnitt „Was können Selbständige vom Rechtsschutz steuerlich absetzen?“ .

Was zählt zu den Werbungskosten bei Vermietung und Verpachtung?

Alle Ausgaben, die Ihnen im Zusammenhang mit der vermieteten Immobilie entstehen, kÃ¶nnen Sie als Werbungskosten absetzen. Dazu zÃ¤hlen insbesondere folgende Aufwendungen:

Wichtig

Was kostet eine Vermieter Rechtsschutz?

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Mietstreit. Rechtsschutz für Mieter gibt es zum Beispiel beim Mieterschutzverein. © Getty Images / Busà Photography

Wer Mietrechtsschutz sucht, kann eine spezielle Rechtsschutzpolice abschließen oder Rechtsschutz über eine Mitgliedschaft im Mieterverein oder bei Haus & Grund erhalten.

Welche Versicherung darf der Vermieter nicht umlegen?

Sie sitzen gerade vor Ihrer Steuererklärung und fragen sich, ob und wie Sie Ihre Rechtsschutzversicherung eintragen können? Die Rechtsschutzversicherung steuerlich absetzen ist gar nicht so kompliziert, wie es scheint.

Bei der Rechtsschutzversicherung können Sie nur den Arbeitsrechtsschutz in der Steuererklärung geltend machen. Die Versicherung springt ein, wenn Sie zum Beispiel gegen eine Kündigung vorgehen möchten oder andere rechtliche Unstimmigkeiten mit Ihrem Arbeitgeber haben. Alle anderen Rechtsschutzversicherungen, zum Beispiel für den privaten Bereich oder Verkehr, können Sie nicht von der Steuer absetzen.

Der Arbeitsrechtschutz hingegen gehört zu den Werbungskosten und kann deshalb vollständig von der Steuer abgesetzt werden.

Ist Private Rechtsschutzversicherung steuerlich absetzbar?

Der Arbeitsrechtschutz hingegen gehört zu den Werbungskosten und kann deshalb vollständig von der Steuer abgesetzt werden.

Wann ist eine Rechtsschutzversicherung steuerlich absetzbar?

Eine Rechtsschutzversicherung kann nur dann von der Steuer abgesetzt werden, wenn sie einen Bezug zum Beruf hat.
Angestellte machen die Arbeitsrechtsschutzversicherung als Werbungskosten, Selbstständige als Betriebsausgabe steuerlich geltend.
Die Rechtsschutzversicherung in der Steuererklärung anzugeben, lohnt sich nur, wenn Sie den Pauschbetrag von 1.230 Euro damit überschreiten.

Kann die Gebäudeversicherung von der Steuer abgesetzt werden?

Absetzung nur bei gewerblicher Nutzung

Die Beiträge zur Wohngebäudeversicherung können generell nur dann von der Einkommenssteuer abgesetzt werden, wenn die das betreffende Gebäude vermietet wird. Dagegen kann eine Wohngebäudeversicherung für eigengenutzte Gebäude nicht steuerlich geltend gemacht werden. Vom Staat werden nur solche Ausgaben steuerlich gefördert, die zur Sicherung der eigenen Person eingesetzt werden. Dies geschieht vor dem Hintergrund, dass der Allgemeinheit durch den Abschluss einer solchen Versicherung unter Umständen hohe Kosten erspart werden.

Wenn Sie ein Gebäude gewerblich vermieten, haben Sie die Möglichkeit, die Prämie für die Gebäudeversicherung als betriebliche Ausgaben zur Vermietung und Verpachtung steuerlich geltend machen. Allerdings müssen Sie die mit der Vermietung erzielten Einnahmen gegenrechnen. Neben der Gebäudeversicherung können Sie auch die Prämien zur Hausratversicherung, Privathaftpflicht, Haus- und Grundbesitzerhaftpflicht, Gewässerschadenhaftpflicht, Krankenversicherung, Lebens- oder Rentenversicherung sowie zur Unfallversicherung von der Steuer absetzen.

Kann man Haftpflicht und Hausratversicherung von der Steuer absetzen?

Nicht jeder Arbeitnehmer ist verpflichtet eine Steuererklärung abzugeben. Die Pflicht zur Abgabe einer Steuererklärung („Pflichtveranlagung“) richtet sich nach der Art und Höhe des Verdienstes und nach der Steuerklasse.

Eine Steuererklärung abgeben muss jeder, …

der monatliche Netto-Einkünfte von mehr als 410 € hatte. Dazu zählen ebenfalls Einkünfte wie Arbeitslosengeld, Kurzarbeiter- oder Elterngeld, das nicht versteuert wurde.
der mit seinem Ehepartner oder eingetragenem Lebenspartner Steuerklasse III/V oder IV/IV mit Faktor nutzt. Das sogenannte Faktorverfahren ermöglicht Ehepartnern, die nahezu gleich verdienen, eine gerechetere Verteilung der Lohnsteuerlasten, so dass man am Jahresende weniger nachzahlen muss.
der im jeweiligen Jahr Lohn von mehreren Arbeitgebern gleichzeitig erhielt, der nach Steuerklasse VI abgerechnet wurde.
Generell ist man zur Abgabe einer Lohnsteuererklärung verpflichtet, wenn man sogenannte Freibeträge in Anspruch genommen hat, oder als Selbstständiger, Rentner oder Vermieter Einkünfte über den Grundfreibetrag von 8.354 € erzielte.

Wer zur Steuererklärung nach den oben genannten Punkten verpflichtet ist, muss seine Pflichtveranlagung eines Jahres bis zum 31. Mai des Folgejahres abgeben. Dies gilt aber nur für jene, die ihre Steuererklärung eigenständig, ohne Unterstützung eines Steuerberaters oder eines Lohnsteuerhilfevereins einreichen. Der Steuerberater oder Hilfeverein muss die Steuererklärung bis zum 31. Dezember des Folgejahres für Sie einreichen. Im Einzelfall können Sie eine Fristverlängerung erwirken, wenn Sie z. B. geforderte Unterlagen noch nicht vorliegen haben. Sie erhalten immer eine Fristverlängerung bis zum 30. September, wenn Sie eigenständig Ihren Ansprechpartner beim Finanzamt kontaktieren.

Wer eine Steuererklärung freiwillig einreichen möchte, hat bis zu vier Jahre Zeit dafür. Das heißt, Sie hätten als Freiwilliger in diesem Jahr noch die Möglichkeit Ausgaben von 2011 geltend zu machen. Für das Steuerjahr 2014 können Sie Ihre Erklärung bis Ende 2018 einreichen (§ 169 Abgabenordnung). Generell sollte man sich aber nicht zu lange Zeit mit einer Steuererklärung lassen, da es mit fortschreitender Zeit schwieriger wird, alle Belege und Sachverhalte richtig zuzuordnen.

Was passiert, wenn ich die Steuererklärung nicht fristgerecht einreiche?

Kann ich als Vermieter die Grundsteuer von der Steuer absetzen?

Wie Sie sehen, ist die Grundsteuer ganz schÃ¶n umfangreich und komplex. Wir hoffen, dass Sie sich als EigentÃ¼mer:in mit dieser Seite einen guten Ãberblick Ã¼ber die Grundsteuer verschaffen konnten â und in Zukunft steuerlich mÃ¶glichst gÃ¼nstig fahren!

Es gibt noch ein paar oft gestellte Fragen, die wir Ihnen zum Abschluss beantworten mÃ¶chten:

Welche Nebenkosten kann ich als Eigentümer von der Steuer absetzen?

Du kennst bestimmt den Begriff der haushaltsnahen Aufwendungen. Diese Aufwendungen sind steuerlich laut dem Paragrafen 35a des Einkommensteuergesetzes begünstigt. Allgemein können haushaltsnahe Aufwendungen weiter in haushaltsnahe Dienstleistungen, haushaltnahe Beschäftigungsverhältnisse und Handwerkerkosten unterteilt werden. Das klingt erst mal etwas kompliziert, aber du kannst dir merken, dass es sich hierbei um Arbeiten handelt, die von Dienstleister*innen und Handwerker*innen in deiner Wohnung und rund um den Garten oder dem Haus geleistet werden. Irrelevant ist, ob du als Mieter*in oder dein*e Vermieter*in diesen Auftrag erteilt hat.

Deine Nebenkostenabrechnung enthält absetzbare Kosten. Hierbei kannst du sowohl Arbeitskosten, also auch Ausgaben für Verbrauchsmittel, Maschinen und Fahrtkosten absetzen. Du kannst allerdings keine Materialkosten steuerlich geltend machen.

Was ist besser Mietrechtsschutz oder mieterschutzbund?

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Ab dem 01.01.2021 wird die Luxussteuer in DÃ¤nemark erhÃ¶ht. Heute haben wir mal ungefÃ¤hr ausrechnen lassen, was ein Model 3 fÃ¼r einen DÃ¤nen mehr kostet. Ein Model 3 SR+ kostet dann 13.000 â¬ mehr an Luxussteuer. (ohne GewÃ¤hr)

Ist Mietrechtsschutz sinnvoll?

Im Vergleich zu den anderen Bestandteilen einer Rechtsschutzversicherung weist die Mietrechtsschutzversicherung die Besonderheit auf, dass sie nicht als Einzelversicherung abgeschlossen werden kann. Mietrechtsschutz ist nur als Kombi-Tarif, beispielsweise in Verbindung mit Privatrechtsschutz erhÃ¤ltlich. Sehr beliebt ist auch die Kombination aus Privatrecht, Verkehrsrecht, Wohnen und Berufsrecht. Kombi-Tarife sind gÃ¼nstig und bieten einen Komplettschutz gegen die Kosten fast aller juristischen StreitfÃ¤lle.

Weil er nicht separat gebucht werden kann, ist ein Mietrechts-Vergleich schwierig.