Kann mich nicht mehr bei Hanseatic Bank anmelden?

Hanseatic Bank Secure ist eine App, mit der AuftrÃ¤ge und Online-Zahlungen einfacher und sicherer freigegeben werden. Die App Hanseatic Bank Secure vereinfacht den Freigabeprozess: Du musst nur noch deinen Einkauf per App freigeben.

Eine detaillierte Anleitung dazu und weitere Informationen zum Freigabeprozess findest du hier.

Wie gut ist die Hanseatic Bank?

Wenn es sich nicht gerade um eine klassische Filialbank handelt, fragt man sich bei einigen Anbietern für Kreditkarten vielleicht, wer eigentlich genau dahintersteckt. So ist es auch mit der Hanseatic Bank, die die beliebte kostenlose GenialCard anbietet. Die Hanseatic Bank hat ihren Sitz in Hamburg und ist ein deutsches Kreditinstitut, welches bereits 1969 gegründet wurde und somit nun schon seit über 50 Jahren Finanzprodukte anbietet.

Damals war sie vor allem unter dem Namen „Otto-Bank“ bekannt. Das liegt daran, dass sie nicht nur eine Tochtergesellschaft der Société Générale, einer der wichtigsten Banken in Frankreich ist, sondern ebenfalls die Otto Group zu ihren Partnern zählen kann. Neben der kostenlosen Variante bietet die Hanseatic Bank mit ihrer GoldCard auch noch eine Premium Kreditkarte an.

Die GenialCard der Hanseatic Bank hat allen voran einen entscheidenden Vorteil: Es handelt sich um eine komplett kostenlose Kreditkarte. Das gilt sowohl im ersten Jahr als auch in allen Folgejahren. Anders als etwa bei der American Express Green Card müsst Ihr nicht ab dem zweiten Jahr einen Blick auf Euren Umsatz werfen. Auch eine bestimmte Anzahl an Transaktionen ist nicht notwendig. Vielmehr ist die Kreditkarte tatsächlich komplett und ohne Einschränkungen kostenlos. Da es sich um eine Visa Kreditkarte handelt, müsst Ihr Euch außerdem keinerlei Gedanken um die Akzeptanz machen.

Gerade wer aktuell eine Kreditkarte bei einer Filialbank hat, macht entsprechend mit der GenialCard selten einen Fehler. Besonders im Vergleich zu Standardkarten von Filialbanken erwarten Euch vergleichbare Leistungen, nur eben ohne Jahresgebühr. Natürlich wirbt die Hanseatic Bank darüber hinaus auch noch mit einigen weiteren Zusatzleistungen, die wir für Euch unter die Lupe genommen haben. Besonders herausgestellt werden die folgenden Leistungen:

kostenlose Abhebungen im In- und Ausland
kostenlose Zahlungen in Fremdwährungen
kein Kontowechsel erforderlich
zusätzliches Cashback für die Reisebuchung
Zugang zum Gutscheinportal mit über 100 Partnern
keine Zinsen in den ersten drei Monaten (bei Nutzung der Teilzahlungsoption)

Wie kündige ich meine Kreditkarte bei der Hanseatic Bank?

1. Einführung
2. Gründe für die Kündigung
3. Arten der Kündigung
4. Kündigungsfristen
5. Vorgehen bei der Kündigung
6. Musterschreiben für die Kündigung
7. Kündigungsbestätigung und weitere Schritte
8. FAQ zur Kündigung
9. Fazit

Wo hat die Hanseatic Bank ihren Sitz?

von: Hagen Föhr

BILD-Experte für Finanzprodukte

01.08.2023

Jahresgebühr dauerhaft 0,00 Euro
Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben
Auslandseinsatzgebühr 0%
Kein Kontowechsel nötig
Apple Pay & Google Pay
Virtuelle Kreditkarte sofort verfügbar
Bis 2.500€ Kreditrahmen zu Beginn

Momentan gibt es eine Kreditkarte die ein noch stärkeres Preis-Leistungsverhältnis als die GenialCard bietet. Die ebenfalls kostenlose Bank Norwegian Visa Kreditkarte bietet weltweit kostenlose Abhebungen, ein Reise-Versicherungspaket und zusätzlich einen 30€ Bonus für Neukunden. Es handelt sich um eine echte Kreditkarte mit Verfügungsrahmen die über ein beliebiges Konto abgerechnet werden kann.

So beantragt man die GenialCard:

Online-Antrag ausfüllen

Online-Sofortentscheidung

Wie hoch ist der Kreditrahmen bei der Hanseatic Bank?

Möchtest du das Limit – auch Verfügungsrahmen genannt – deiner Kreditkarte erhöhen, so musst du dich dafür an deren Herausgeber wenden. Das ist der Anbieter, bei dem du die Karte beantragt hast. Im Fall einer Mastercard- oder Visa-Kreditkarte ist das in der Regel deine Bank oder Sparkasse. Beispiele: Hast du eine GenialCard oder GoldCard, so kontaktierst du die Hanseatic Bank. Nutzt du hingegen eine Kreditkarte von American Express, dann ist American Express dein direkter Ansprechpartner.

Je nach Herausgeber und dessen Vorgaben hast du mehrere Möglichkeiten, um die Erhöhung des Kreditkartenlimits zu beantragen:

schriftlich
telefonisch
elektronisch (zum Beispiel per E-Mail)

Es kann auch sein, dass zum Beispiel deine Bank von sich aus den Verfügungsrahmen deiner Kreditkarte erhöht. Das ist möglich, wenn du dein bisheriges Limit über einen längeren Zeitraum mehrmals angekratzt oder erreicht hast. Dann aber natürlich nur, wenn du dich trotz des größeren Umsatzes weiterhin als kreditwürdig erwiesen hast. Anders ausgedrückt: Du konntest deine Ausgaben mit der Kreditkarte stets problemlos und pünktlich bezahlen.

Wer steht hinter der Hanseatic Bank?

Von der Mondlandung über die Wiedervereinigung bis in die neue Welt der Digitalisierung – begib dich mit uns auf die Reise von unserer Gründung bis in die Gegenwart.

Wer steckt hinter der Hanseatic Bank?

Inhalt

1. Jahr kostenlos
Ab 3.000€ Jahresumsatz auch dauerhaft ohne Jahresgebühr
Weltweit gebührenfrei abheben
Reiseversicherungen inkl. Reiserücktritt und Gepäckversicherung
Smartphone-Versicherung
Apple Pay & Google Pay
Reiserabatt und Gutscheine
Kontowechsel nicht nötig
Kreditlimit bis 3.500€

Ja auf jeden Fall, denn nur wenige goldene Kreditkarten mit Versicherungspaket sind ohne Jahresgebühr erhältlich. Zwar müssen für den dauerhaften Entfall der 35€ Grundgebühr ab dem 2. Jahr mindestens 3.000€ Jahresumsatz (250€ monatlich) erzielt werden, dies ist bei normaler Nutzung jedoch meist kein Problem. Lediglich zum Bezahlen außerhalb der Eurozone eignet sich die Karte aufgrund der 2% Fremdwährungsgebühr nicht, Abhebungen sind hingegen auch in Fremdwährung kostenlos möglich.

Erfahrungen der Experten | Bewertungen anderer Portale | Erfahrungen der RTL-Redaktion

In 5 Schritten beantragt man die Gold Card:

Kartenantrag auf hanseaticbank.de am Computer oder Smartphone ausfüllen

Verifizierung der Daten per Video-Ident

Kann man eine Kreditkarte sofort kündigen?

So schÃ¶n es auch lange Zeit war â manche Beziehungen halten nicht ewig. Das gilt auch fÃ¼r die Beziehung zu Deiner Kreditkarte. Du kannst sie kÃ¼ndigen, Deine Bank aber auch.

Wenn Du Deine Kreditkarte nicht mehr brauchst und deshalb kÃ¼ndigen willst, musst Du Dich an Deine Bank wenden. Denn Visa und Mastercard, also die Kreditkartenfirmen hinter den meisten Karten, haben nichts mit der KÃ¼ndigung zu tun. Anders funktioniert es bei Anbietern wie American Express und Diners Club, die selbst ihre Karten ausgeben. Bei diesen Anbietern wendest Du Dich direkt an das Kreditkartenunternehmen.

Was passiert wenn ich meine Kreditkarte kündige?

Unzufriedenheit mit der Bank
Unzureichende Leistungen
Zu hohe Einsatzentgelte
Kein Bedarf an einer Kreditkarte
Besseres Produkt entdeckt

Surftipp: Ideale Kreditkarte für den Urlaub finden

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Welches Kreditkartenlimit bei welchem Gehalt?

Naja, nicht ganz. Jede Kreditkarte hat ein Limit, welches die maximale Summe bestimmt, die du monatlich nutzen kannst. Und das ist auch gut so. Denn wenn du am Ende des Monats nicht in der Lage bist, den ausgegebenen Betrag zurückzuzahlen, kann es ganz schnell teuer werden. Deine Bank kann nämlich Zinsen berechnen, wenn die Rückzahlung nicht sofort erfolgt. Dies gilt auch, wenn du die Summe in Raten zahlen möchtest.

Wie zahle ich Geld auf meine Hanseatic Kreditkarte?

kostenlose Abhebungen im In- und Ausland
kostenlose Zahlungen in Fremdwährungen
kein Kontowechsel erforderlich
zusätzliches Cashback für die Reisebuchung
Zugang zum Gutscheinportal mit über 100 Partnern
keine Zinsen in den ersten drei Monaten (bei Nutzung der Teilzahlungsoption)

Was kostet die GenialCard?

Vorteile
Nachteile
Beantragen
Auf 100% Rückzahlung umstellen
Die App
Fazit
Alternativen
FAQ – Häufig gestellte Fragen

0€ Jahresgebühr: Für die GenialCard fallen dauerhaft keine laufenden Kosten an. Die Jahresgebühr ohne Bedingungen beträgt 0€, selbst wenn ihr sie nur in der Schublade liegen lasst.
Kostenfrei Bargeld abheben: An allen Geldautomaten mit Visa-Zeichen, könnt ihr bis zu 500€ Bargeld pro Tag abheben. Die Hanseatic Bank erhebt dafür keine Gebühren. Allerdings können die Geldautomatenbetreiber eine eigene Gebühr verlangen. Diese Gebühr wird nicht erstattet.
0% Fremdwährungsgebühr: Zahlt ihr in einer Fremdwährung (alles außer Euro) entsteht euch mit der GenialCard keine zusätzliche Gebühr. Bei anderen Kreditkarten beträgt diese bis zu 2%. Die Umrechnung erfolgt anhand der tagesaktuellen Visa Europa oder Visa Int. Kurse.
Echte Kreditkarte: Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine echte Kreditkarte mit Verfügungsrahmen (bis zu 2.500€ am Anfang und bis zu 10.000€ auf Antrag später möglich). Damit könnt ihr problemlos einen Mietwagen buchen und die Kaution mit der Kreditkarte hinterlegen. Prepaid- und manchmal auch Debit-Karten werden abgelehnt.
100% Ausgleich: Ihr könnt die Rückzahlung auf 100% umstellen und so dauerhaft keine Sollzinsen zahlen. Alternativ ist auch eine Teilzahlung möglich, dafür fallen aber Sollzinsen in Höhe von 12,82% an.
Ersten drei Monate zinsfrei: Entscheidet ihr euch für die Teilzahlungsfunktion, fallen dafür in den ersten drei Monaten nach Kontoeröffnung keine Zinsen an. Erst ab dem 4. Monat werden die Sollzinsen in Höhe von 12,82% erhoben.
Unabhängig vom Girokonto: Ihr müsst bei der Hanseatic Bank kein Girokonto eröffnen. Ihr könnt einfach ein Lastschriftmandat für euerer bestehendes Girokonto erteilen.
App: Die Hanseatic Bank bietet für iOS und Android eine komfortable App an, mit der ihr eure Umsätze verfolgen und die Kreditkarte managend könnt.
Kontaktlos bezahlen: Beträge bis 25€ könnt ihr kontaktlos und ohne PIN/Unterschrift mit der Visa bezahlen.
Apple & Google Pay: Ihr könnt die GenialCard bei Apple Pay sowie Google Pay auf eurem Smartphone hinterlegen und so komplett ohne die physische Karte und ohne PIN/Unterschrift bezahlen. Sogar für Beträge über 25€!
Online-Antrag: Der Antrag erfolgt komplett digital und mit Video-Ident. Ihr müsst nichts ausdrucken und spart euch auch den Gang zur Post. Zeitaufwand: 5-10 Minuten inkl. Videoidentifikation! Alternativ ist aber trotzdem Post-Ident möglich.
Karte schnell einsatzbereit: Ihr könnt die Karte sofort nach dem erfolgreichen Antrag über die Hanseatic Bank App bei Apple Pay oder Google Wallet (ehemals Google Pay) hinterlegen und so direkt nutzen.
Offline PIN: Seit Juli 2022, sind neu ausgegebene Karten Offline PIN fähig. D. h. zur Zahlung ist keine aktive Internetverbindung des Terminals notwendig. Das ist häufig bei z. B. Parkautomaten in Frankreich oder Großbritannien oder z. T. im Flugzeug der Fall. Bestandskunden, die vor Juli 2022 ihre Karte erhalten haben, haben leider keinen Offline PIN.

Teilzahlung voreingestellt: Standardmäßig ist Teilzahlung mit 3% Rückzahlung aber mindestens 20€ voreingestellt. Dabei handelt es sich um ein unbefristetes Darlehen mit regelmäßiger Tilgung. Ihr müsst das aktiv auf 100% umstellen, damit keine Sollzinsen anfallen.
Keine Erstattung von Fremdgebühren: Viele Geldautomatenbereiber im Ausland erheben eine eigene Gebühr. Diese wird leider nicht von Hanseatic Bank erstattet.
Keine Reiseversicherungen: Leider sind bei der GenialCard keine Reiseversicherungen mehr inklusive. Diese gibt es alternativ mit der Hanseatic Bank GoldCard.
Nur mit Wohnsitz in Deutschland: Leider lässt sich die Hanseatic Bank GenialCard ausschließlich beantragen, wenn man einen Wohnsitz in Deutschland vorweisen kann. Für Österreicher ist das DKB-Cash oder Free Mastercard Gold eine Alternative.

Hohe Sollzinsen: Nutzt ihr die Teilzahlung, fallen 16,82% Sollzinsen an. Der effektive Jahreszins liegt bei 18,18%. Das ist zwar im Vergleich zu anderen Kreditkarten wenig, trotzdem aber deutlich höher als bei normalen Krediten. Bitte denkt über eine Umschuldung zu besseren Konditionen z.B. bei eurer Hausbank nach, wenn ihr Probleme mit der Rückzahlung habt!
Keine Reiseversicherungen: Was bei der GenialCard bedauerlicherweise noch fehlt sind gute Reiseversicherungen wie eine Reiserücktrittversicherung. Man sollte aber auch nicht vergessen, dass diese Karte dauerhaft kostenlos ist und statt eine Kreditkarte mit Reiseversicherung aber hohen Selbstbehalt im Schadensfall zu wählen, sollte man lieber eine Reiseversicherung getrennt abschließen.
Kein Guthaben möglich: Laut der Hanseatic Bank könnt ihr die Kreditkarte nicht im Guthaben führen, d.h. euren Verfügungsrahmen durch Überweisung auf euer Kreditkartenkonto erhöhen. Ihr könnt nur einen bestehenden Saldo jederzeit per Überweisung ausgleichen.
Keine Partnerkarte: Man kann seit Ende 2020 keine Zusatzkarte für den/die Partner/in, Kinder, Eltern… ausstellen lassen. Ausgestellt Partnerkarten werden zum Ende 2020 gekündigt.

Ist eine Kreditkarte schlecht für die Schufa?

In Deutschland kommen vorwiegend Charge Cards zum Einsatz. Hierbei werden die Beträge gesammelt und einmal im Monat vom Girokonto abgebucht. Der Besitzer erhält also für die Tage bis zur Abrechnung einen Kredit.
Diese Option bietet die klassische Credit Card ebenfalls an. Zusätzlich dazu wird dem Karteninhaber freigestellt, ob er den zu zahlenden Betrag in Raten oder komplett begleichen möchte. Meist verlangen die Kreditkartenherausgeber eine Mindestrate (zum Beispiel 50 Euro), die es zu beachten gilt.
Im Gegensatz dazu funktioniert die Debit Card wie eine übliche EC-Karte. Diese erhält man bei der Eröffnung eines gängigen Girokontos. Alle Umsätze werden direkt vom verknüpften Kreditkarten- oder Girokonto abgezogen. Einen Kredit im ursprünglichen Sinne gibt es jedoch nicht.
Prepaid Cards müssen manuell vom Kartenbesitzer aufgeladen werden. Erst dann kann man mit diesen Karten bezahlen.

Was passiert wenn man die Kreditkarte nicht benutzt?

In Deutschland kommen vorwiegend Charge Cards zum Einsatz. Hierbei werden die Beträge gesammelt und einmal im Monat vom Girokonto abgebucht. Der Besitzer erhält also für die Tage bis zur Abrechnung einen Kredit.
Diese Option bietet die klassische Credit Card ebenfalls an. Zusätzlich dazu wird dem Karteninhaber freigestellt, ob er den zu zahlenden Betrag in Raten oder komplett begleichen möchte. Meist verlangen die Kreditkartenherausgeber eine Mindestrate (zum Beispiel 50 Euro), die es zu beachten gilt.
Im Gegensatz dazu funktioniert die Debit Card wie eine übliche EC-Karte. Diese erhält man bei der Eröffnung eines gängigen Girokontos. Alle Umsätze werden direkt vom verknüpften Kreditkarten- oder Girokonto abgezogen. Einen Kredit im ursprünglichen Sinne gibt es jedoch nicht.
Prepaid Cards müssen manuell vom Kartenbesitzer aufgeladen werden. Erst dann kann man mit diesen Karten bezahlen.

Wie viel Kreditrahmen ist normal?

Nicht jede als Kreditkarte vermarktetes Kartenmodell ist automatisch eine Kreditkarte mit Kreditrahmen, in Deutschland sind besonders sog. Debitkarten nach wie vor deutlich weiter verbreitet als echte Kreditkarten mit Limit. Bei Debitkarten wird kein Kreditrahmen gewährt, sondern jeder Kartenumsatz direkt von einem angeschlossenen Girokonto eingezogen.

Will man jedoch ganz normal ein Auto mieten, in einem Hotel im Ausland einchecken oder einen finanziellen Engpass kurzfristig überbrücken, ist eine Debitkarte oder gar eine Prepaid Kreditkarte zum Aufladen, nicht die richtige Wahl.

Bei Kreditkarten mit Kreditrahmen gibt es zwei Kategorien, nämlich Charge Karten und Revolving Karten. Was das genau bedeutet, welche empfehlenswerten Kreditkarten mit Kreditlimit es aktuell in Deutschland gibt und wo die Vorteile und Nachteile bei dieser Kartenart liegen, erklären wir auf dieser Seite. Abschließend sammeln wir gesammelte Erkenntnisse in einem Fazit und beantworten häufige Fragen zum Thema Kreditkarte mit Kreditrahmen.

Nur für kurze Zeit: 30€ Startbonus
Jahresgebühr dauerhaft 0,00 €
Bis zu 10.000€ Kreditlimit
Überall gebührenfrei Bargeld abheben
Keine Fremdwährungsgebühr
Reiseversicherungen inkl.
Ohne Kontowechsel erhältlich
Unterstützt Apple Pay & Google Pay
Maximal 45 Tage zinsfreies Zahlungsziel
In 5 Minuten ohne Papierkram beantragt

Unser Rating:

Eine Kreditkarte mit Kreditrahmen ist entweder eine Visa, Mastercard oder Amex Kreditkarte die Karteninhabern monatlich einen gewissen Geldbetrag zur Verfügung stellt, den man unabhängig vom aktuellen Kontostand für Kartenzahlungen und Abhebungen verwenden kann.

Bei vielen Kreditkarten mit Kreditrahmen werden die getätigten Umsätze einmal im Monat per Sammelabrechnung von einem Referenzkonto eingezogen, das kann ein beliebiges Girokonto bei der Hausbank sein und muss nicht zwingend ein Konto bei der Bank sein, die die Kreditkarte herausgibt. Karten bei denen einmal monatlich alle geschuldeten Beträge auf einmal fällig werden, werden als Charge Karten bezeichnet.

Besteht die Möglichkeit zur monatlichen Fälligkeit nur einen Teil der geschuldeten Umsätze zurück zahlen und den Restbetrag später auszugleichen, spricht man von einer Revolving Card. Für die Nutzung dieser Teilrückzahlung fallen bei den meisten Revolving Kreditkarten hohe Sollzinsen zwischen 13 – 20% an, weshalb wir die Verwendung dieser Funktion nur im Ausnahmefall empfehlen.