Wie gut ist die Hanseatic Bank?

von: Hagen Föhr

BILD-Experte für Finanzprodukte

01.08.2023

Jahresgebühr dauerhaft 0,00 Euro
Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben
Auslandseinsatzgebühr 0%
Kein Kontowechsel nötig
Apple Pay & Google Pay
Virtuelle Kreditkarte sofort verfügbar
Bis 2.500€ Kreditrahmen zu Beginn

Momentan gibt es eine Kreditkarte die ein noch stärkeres Preis-Leistungsverhältnis als die GenialCard bietet. Die ebenfalls kostenlose Bank Norwegian Visa Kreditkarte bietet weltweit kostenlose Abhebungen, ein Reise-Versicherungspaket und zusätzlich einen 30€ Bonus für Neukunden. Es handelt sich um eine echte Kreditkarte mit Verfügungsrahmen die über ein beliebiges Konto abgerechnet werden kann.

So beantragt man die GenialCard:

Online-Antrag ausfüllen

Online-Sofortentscheidung

Wer steckt hinter der Hanseatic Bank?

Das Kreditinstitut wurde 1969 in Hamburg als Hanseatic Bank Teilzahlungsfinanzierungs-GmbH & Co KG.[4] gegründet, um als Teilzahlungsbank die Warenkreditgeschäfte der Kunden des Otto Versand abzuwickeln.[3]

Im Jahr 1976 wurde die Vollbankenkonzession erworben,[5] mit der nun alle Finanzprodukte angeboten werden konnten. Neben Konsumentenkrediten ermöglichten Sparbriefe und -einlagen den Kunden die Geldanlage, später kamen Geschäfte mit Fonds und Lebensversicherungen hinzu.

Im Zuge der Einführung des Passivgeschäftes erfolgte der Aufbau eines Filialnetzes: 1976 wurden Zweigstellen in Essen, Hanau, Hannover und Nürnberg eröffnet. Die erste Finanzberatung der Bank wurde 1978 in Saarbrücken eröffnet. Die Bank führte 1985 als eine der ersten Geldautomaten in Deutschland ein. Weitere Filialen entstanden in Berlin, Köln und Würzburg; nach der deutschen Wiedervereinigung auch in Erfurt, Leipzig, Rostock und Schwerin.

Was kostet die Hanseatic Kreditkarte?

Wenn es sich nicht gerade um eine klassische Filialbank handelt, fragt man sich bei einigen Anbietern für Kreditkarten vielleicht, wer eigentlich genau dahintersteckt. So ist es auch mit der Hanseatic Bank, die die beliebte kostenlose GenialCard anbietet. Die Hanseatic Bank hat ihren Sitz in Hamburg und ist ein deutsches Kreditinstitut, welches bereits 1969 gegründet wurde und somit nun schon seit über 50 Jahren Finanzprodukte anbietet.

Damals war sie vor allem unter dem Namen „Otto-Bank“ bekannt. Das liegt daran, dass sie nicht nur eine Tochtergesellschaft der Société Générale, einer der wichtigsten Banken in Frankreich ist, sondern ebenfalls die Otto Group zu ihren Partnern zählen kann. Neben der kostenlosen Variante bietet die Hanseatic Bank mit ihrer GoldCard auch noch eine Premium Kreditkarte an.

Die GenialCard der Hanseatic Bank hat allen voran einen entscheidenden Vorteil: Es handelt sich um eine komplett kostenlose Kreditkarte. Das gilt sowohl im ersten Jahr als auch in allen Folgejahren. Anders als etwa bei der American Express Green Card müsst Ihr nicht ab dem zweiten Jahr einen Blick auf Euren Umsatz werfen. Auch eine bestimmte Anzahl an Transaktionen ist nicht notwendig. Vielmehr ist die Kreditkarte tatsächlich komplett und ohne Einschränkungen kostenlos. Da es sich um eine Visa Kreditkarte handelt, müsst Ihr Euch außerdem keinerlei Gedanken um die Akzeptanz machen.

Gerade wer aktuell eine Kreditkarte bei einer Filialbank hat, macht entsprechend mit der GenialCard selten einen Fehler. Besonders im Vergleich zu Standardkarten von Filialbanken erwarten Euch vergleichbare Leistungen, nur eben ohne Jahresgebühr. Natürlich wirbt die Hanseatic Bank darüber hinaus auch noch mit einigen weiteren Zusatzleistungen, die wir für Euch unter die Lupe genommen haben. Besonders herausgestellt werden die folgenden Leistungen:

kostenlose Abhebungen im In- und Ausland
kostenlose Zahlungen in Fremdwährungen
kein Kontowechsel erforderlich
zusätzliches Cashback für die Reisebuchung
Zugang zum Gutscheinportal mit über 100 Partnern
keine Zinsen in den ersten drei Monaten (bei Nutzung der Teilzahlungsoption)

Wie melde ich mich bei der Hanseatic Bank an?

Was kann die Visa Genial Card von der Hanseatic Bank?

Die Genial Card konzentriert sich auf die esenziellen Konditionen für Reisende.

Wie hoch ist der Kreditrahmen bei der Hanseatic Bank?

Die Hanseatic Bank GenialCard kann, im Vergleich zu vielen anderen schwarzen Kreditkarten, prinzipiell jede Person beantragen, die in Deutschland gemeldet und volljährig ist. Zudem benötigst du ein Girokonto, das mit der Kreditkarte belastet werden kann. Es muss aber nicht explizit eines bei der Hanseatic Bank sein.

Da die Karte einen sofortigen Kreditrahmen von bis zu 2.500€ gewährt (später bis zu 10.000€), ist eine Bonitätsabfrage mit Gehaltsnachweis erforderlich. Ein negativer SCHUFA-Eintrag kann somit zu einem Ablehnen des Antrages führen.

Da keine Jahresgebühr anfällt und für das Bezahlen und Bargeldabheben an Automaten in € sowie Fremdwährungen keine Gebühren anfallen, eignet sich die Karte für alle, die Geld bei ihren Transaktionen sparen wollen – und wer möchte das nicht.

Um die GenialCard von Visa zu erhalten, benötigst du kein eigenes Girokonto bei der Hanseatic Bank. Die Jahresgebühr entfällt dauerhaft, wie auch Kosten für das Bezahlen und Bargeldabheben in Fremdwährungen. Allerdings können bei Letzterem Gebühren des Gerätebetreibers entstehen.

Aufpassen solltest du vor allem auf die voreingestellte Ratenzahlung bei der Hanseatic Kreditkarte. Nach einer kurzen Eingewöhnungsphase von drei Monaten fallen nämlich Sollzinsen in Höhe von 12,82% an. Dies lässt sich allerdings durch individuelles Ändern in den Bezahlbedingungen vermeiden.

Welche Kreditkarte ist wirklich kostenlos?

Auf dieser Seite möchten wir die aktuell besten kostenlosen Kreditkarten vorstellen, die für Antragsteller aus Deutschland in Frage kommen. Kostenlos bezieht sich dabei auf den dauerhaften Entfall einer jährlichen Grundgebühr.

Erfreulich ist, dass es in diesem Segment mittlerweile viele sehr gute Angebote gibt, die im Alltag und auf Auslandsreisen eine ganze Reihe an Vorteilen bieten. Unter den hier aufgeführten Karten findet man neben klassischen Charge und Revolving Kreditkarten mit echten Kreditlimit auch sog. Debitkarten, die in Kombination mit einem Girokonto und ohne Kreditlimit angeboten werden.

Bei Debitkarten werden sämtliche Umsätze und Abhebungen unmittelbar von diesem Konto eingezogen, bei den Charge und Revolving Karten findet die Abrechnung meist gesammelt einmal monatlich, in manchen Fällen auch aufgeteilt in Raten über einen längeren Zeitraum statt.

▶ Welche ist die beste kostenlose Kreditkarte? Unser Kreditkarten-Experte empfiehlt die Bank Norwegian Kreditkarte und die awa7 Visa, sowie die TF Bank Mastercard Gold.

Nachdem wir seit mehreren Jahren tagtäglich intensiv Kreditkartenangebote in Deutschland untersuchen und prüfen, landen wir immer wieder bei der Hanseatic Bank GenialCard als beste kostenlose Kreditkarte. Die Visakarte der Hamburger Hanseatic Bank überzeugt schlicht in allen zentralen Bewertungskriterien, sei es nun Auslandseinsatzgebühren, Kontobindung oder gebührenfreie Abhebungen.

Die kostenlose Visakarte von Barclays bietet sehr ähnliche Leistungen und ist gleichermaßen empfehlenswert, besonders wenn man, kein neues Girokonto eröffnen möchte.

Bei einem schlechten Schufa-Score, mit negativen Schufa-Einträgen oder mit sehr kleinem Einkommen, empfiehlt sich die Beantragung einer Kreditkarte ohne sog. Schufa-Prüfung. Die herausgebende Bank gewährt bei diesen Karten kein Kreditlimit und verzichtet dafür auf die Überprüfung der Zahlungsfähigkeit von Antragstellern.

Revolut: Die Revolut Visa Debitcard bietet zur Karte ein kostenloses Girokonto, dass in 30 verschiedenen Währungen genutzt werden kann. Außerdem sind mit der Karte weltweit gebührenfreie Abhebungen (bis 200€ monatl.) möglich, wer eher eine Karte mit unbegrenzt kostenlosen Abhebungen sucht, ist mit der Revolut Karte besser bedient.
Monese: Ebenfalls im Doppelpack mit einem Girokonto und ohne Schufa-Abfrage erhältlich, bietet Monese eine weitere sehr moderne und app basierte Banking Lösung zum Nulltarif an. In Punkto Abhebungen und Auslandslandseinsatzgebühren, können jedoch Revolut und Vivid mehr überzeugen. Die Ausstellung der physischen Mastercard ist kostenlos.
Vivid Money: Die Vivid Money Visa Debitcard bietet ein innovatives Casbackprogramm, bei dem mit Kartenumsätzen Rückvergütungen in Form von Aktienanleihen verdient werden. Auch Vivid gibt die Karte nur in Kombination mit einem kostenlosen Girokonto heraus. Die Ausstellung einer physischen Visakarte kostet einmalig 10€.
Curve: Die kostenlose Curve Mastercard ist eine interessante Lösung für alle, die mehrere Kredit- oder Debitkarten in einer Karte bündeln möchten. Man hinterlegt bei Curve alle gewünschten Karten und kann dann bei jeder Transaktion in der Curve App auswählen, welche Karte belastet werden soll. Die Karte ermöglicht so die Umgehung von Fremdwährungsgebühren und Abhebegebühren bis zu einem monatlichen Freibetrag.

In dieser Tabelle werden aktuelle Aktionen für Neukunden geführt, bei denen im Rahmen der Beantragung einer kostenlosen Kreditkarte ein Startguthaben oder Bonus gewährt wird. Die Startguthaben und Boni sind in den meisten Fällen nur innerhalb eines bestimmten Zeitraums erhältlich, daher wird diese Tabelle ständig aktualisiert.

Viele Prepaid Kreditkarten waren lange nur gegen sehr hohe Jahres- und Ausgabegebühren erhältlich, moderne Banken und junge Unternehmen aus dem Finanzbereich bieten jedoch mittlerweile eine Reihe an sehr guten und dauerhaft kostenlosen Karten an, die de facto wie eine Prepaid Kreditkarte funktionieren, im Folgenden eine Übersicht.

Monese: Die Mastercard von Monese ist zwar dauerhaft gebührenfrei und die virtuelle Karte auch kostenlos. Die physische Mastercard ist auch kostenlos. Auf das Monese Konto muss vor dem ersten Karteneinsatz Geld überwiesen werden, da auch bei dieser Karte kein Kreditlimit gewährt wird.
Vivid Money: Die kostenlose Vivid Visakarte bietet ebenfalls stets die volle Kostenkontrolle, es kann nur das Geld ausgegeben werden, das vorab auf das Vivid Konto überwiesen wurde. Bis zu 200€ monatlich können mit der Karte weltweit gebührenfrei abgehoben werden.
Revolut: Die Revolut Visakarte ist vor allem dafür bekannt, dass man das angebundene Konto in bis zu 30 verschiedenen Währungen führen kann, die Visakarte ist dabei dauerhaft kostenlos und bietet faire Konditionen beim Karteneinsatz.

Manche kostenlosen Kreditkarten bieten neben einer gebührenfreien Kreditkarte und einem Girokonto zum Nulltarif zusätzlich noch die Möglichkeit mit sog. Cashbacks durch Kartenumsätze einen Mehrwert zu generieren. Cashback bedeutet in den meisten Fällen, eine prozentuale Rückvergütung für bargeldlose Zahlungen mit der Karte.

Manche Banken und Kartenanbieter haben exklusive Kooperationen mit Marken, die Inhabern besonders hohe Cashbacks bei diesen Partnern bescheren. Bestes Beispiel hierfür ist die Vivid Money Visakarte, bei dieser Karte gibt es monatliche wechselnde Cashback Deals mit bis zu 25% Rückvergütung.

Cashback: 0,5% auf alle Kartenumsätze (1% für die ersten 1.000 Karten)

Wer verdient an der Kreditkarte?

Sie wissen vielleicht, dass Sie Ihre monatliche Kreditkartenrechnung an die Bank oder Finanzorganisation zahlen, die Ihnen die Kreditkartenlinie gewährt hat. Andere Kreditkartenunternehmen sind jedoch am Zahlungsvorgang beteiligt.

Banken und Kreditgenossenschaften, die Karten ausstellen, verdienen Geld mit Karteninhabern, die Zinsen, Jahresgebühren, Verspätungsgebühren und andere Kosten zahlen. Sie verdienen auch Geld mit Händlern, die Debit- oder Kreditkarten akzeptieren möchten, indem sie Händler-Bearbeitungsgebühren für ihre kartenbasierten Einkäufe erheben.

Verbraucher erhält eine Kreditkarte: Wenn ein Kunde eine Kreditkarte erwirbt, können ihm jährliche Gebühren oder Überweisungsgebühren in Rechnung gestellt werden.

Kreditkartenunternehmen verdienen mit Karteninhabern auf verschiedene Weise Geld, darunter Zinsen, jährliche Gebühren und andere Kosten wie Gebühren für verspätete Zahlungen. Hier ist eine Erklärung, wie jede dieser Gebühren funktioniert:

Wie zahle ich Geld auf meine Hanseatic Kreditkarte?

Welche Kreditkarte gibt es bald nicht mehr?

Von der Entscheidung des US-Unternehmens sind in Deutschland Millionen von Bankkund:innen betroffen. Denn nur mit der Maestro-Funktion – oder einem anderen System dieser Art – können deutsche Girokarten auch im Ausland eingesetzt werden, beispielsweise um Geld abzuheben oder im Geschäft mit der Karte zu zahlen.

Das Girokartensystem wird in Deutschland –besonders im stationären Handel – sehr häufig verwendet. Damit deutsche Kontoinhaber:innen aber auch bei Auslandsaufenthalten auf ihr Guthaben zugreifen können, ist es bisher üblich, dass die Banken zusätzlich eine Maestro- oder V-Pay-Funktion anbieten. Beide Systeme stammen von US-Unternehmen, Mastercard und Visa, und bieten eine ähnliche Funktionalität. Das jüngere V-Pay ist aber vorwiegend für den europäischen Markt ausgelegt während Maestro weltweit einsatzfähig ist. Auch daher wurde die Maestro-Funktion häufiger verwendet als die des Konkurrenzsystems von Visa.

Ist es sinnvoll eine Kreditkarte zu haben?

Der Hauptunterschied von der Kreditkarte zur Girocard ist die Abrechnung nach rund 30 Tagen. Damit kÃ¶nnen Nutzer das eigentliche Bezahlen â also das Abbuchen des Geldes von ihrem Konto â aufschieben. Dies kann sich besonders bei kurzfristigen Finanzierungen und Ausgaben lohnen. Gleichzeitig kann diese Funktion auch zum Nachteil werden (mehr dazu siehe unten).

Kreditkarten werden in rund 200 LÃ¤ndern an mehreren Millionen Stellen akzeptiert. Im Ausland â besonders in den USA â kommen Sie ohne Kreditkarte nicht sonderlich weit. Auch in Deutschland kÃ¶nnen Sie diese Bezahlart bei immer mehr Shops einsetzen, inzwischen unter anderem auch bei Media-Markt, Saturn, Lidl, Aldi SÃ¼d und Aldi Nord. Aufgrund der gesunkenen GebÃ¼hren fÃ¼r Unternehmen ist davon auszugehen, dass zukÃ¼nftig weitere HÃ¤ndler Kreditkarten akzeptieren werden. Sie werden nicht nur von stationÃ¤ren Unternehmen, sondern auch von vielen Online-Shops akzeptiert.

Welche Kreditkarte nutzen Millionäre?

Sie ist edel, extravagant und kostet zwischen 2.000 und 5.000 Euro im Jahr, obendrauf kommt noch eine Anmeldegebühr um die 4.000 Euro. Die jährlichen Kartenumsätze bei Besitzern der schwarzen American Express liegen dabei jenseits von 500.000 Euro. Um die sogenannte „Black Card“ zu erhalten, müssen Kunden bereits die American Express Platinum oder die American Express Gold besitzen. Diese Kreditkarte kann außerdem nicht einfach beantragt werden. Man wird von American Express ausgewählt.

Die Luxus-Kreditkarte enthält umfangreiche Zusatzleistungen, wie einen Concierge-Service, der 24 Stunden, 7 Tage in der Woche gilt. Mit dem Service erhält man praktisch einen Privat-Sekretär, der sich zum Beispiel um persönliche Reservierungen in teuren Restaurant und Hotels kümmert oder Karten zu eigentlich schon ausverkauften Events organisiert.

American Express Platinum Card: Auch luxuriös, aber erschwinglich, ist die American Express Platinum. Die Jahresgebühr beträgt 660 Euro. Die Karte enthält einen persönlichen Platinum Card Lifestyle- und Reise-Service, weltweiten Zugang zu über 800 Airport VIP Lounges und ein exklusives Gourmet-, Fashion- und Shopping-Programm. Die Liste von Zusatzleistungen ist lang und detailliert. Was die Karte zu einer wahren Luxus-Kreditkarte macht, sind Privilegien bei der Hotel- und Mietwagenreservierung, Arrangements von Abschlagzeiten auf Golfplätzen und Kreuzfahrtenprogramme.
American Express Gold Card: Eine weitere erschwingliche Luxus-Kreditkarte ist die American Express Gold. Für eine Jahresgebühr von nur 140 Euro erhalten Kunden ein Reise-Komfort-Versicherungspaket, eine Fehleinkäufeversicherung, Eintritt zu exklusiven Events und Tickets und eine vergünstigte Golf Fee Card für über 2.600 Golfplätze auf der ganzen Welt. Die American Express Gold Card ist eine der bezahlbaren Luxus-Kreditkarten von American Express. Aber auch mit ihr schwingt eine Menge Prestige.

Es geht noch luxuriöser und exklusiver als mit der Amex Centurion. Die kasachische Sberbank gibt an 100 ihrer besten Kunden eine Kreditkarte aus, die aus reinem Gold hergestellt und mit Diamanten und Perlen versetzt wird. 2012 wurde die oligarchische Luxus-Kreditkarte zum ersten Mal vergeben.

Die kasachische Visa Card kostet im ersten Jahr 100.000 US-Dollar, davon sind 65.000 Dollar für die Ausstellung der Karte und 35.000 Dollar für die Jahresgebühr fällig. Mit solchen preislichen Konditionen verdient sich diese Visa Card definitiv das Attribut der Luxus-Kreditkarte. Ab dem zweiten Jahr beläuft sich die Jahresgebühr dann „nur noch“ auf umgerechnet etwa 2.000 Euro.

Für solch exorbitante Kosten erhalten Kunden eine persönliche Betreuung an Flughäfen, eine üppige Lebens- und Krankenversicherung und weitere exklusive Service-Leistungen. Die Kreditkarte ist übrigens eine Sonderedition der Luxus-Kreditkarte Visa Infinite Card, die ähnlich der Amex Centurion einen privaten Concierge-Service anbietet und nur auf Einladung des Instituts ausgegeben wird. Auch die HypoVereinsbank stellt eine Visa Infinite Card aus.

Hat es Nachteile mit Kreditkarte zu zahlen?

Erst einmal werden Kreditkarten in rund 200 Ländern vielfach akzeptiert, und in vielen dieser Länder kommen Sie ohne Kreditkarte nicht weit.

Ein großer Vorteil sind die höheren Umsätze, die sich für den Einzelhandel ergeben, denn im Durchschnitt trägt jeder Deutsche um die 82€ in bar mit sich – da kann es schon mal schwierig werden, den ein oder anderen Großeinkauf zu tätigen.

Da das Bezahlen mit Karte bei den Deutschen zunehmend beliebter wird, sind Händler gut beraten, Ihren Kunden auch diese Möglichkeit zu bieten. Denn mit der Akzeptanz von EC- und Kreditkartenzahlungen verbessern Sie das Shopping-Erlebnis Ihrer Kunden und steigern demzufolge auch ihre Zufriedenheit. Zufriedene Kunden bedeuten loyale Kunden. Sie besuchen Ihr Geschäft regelmäßig wieder, empfehlen es weiter und sorgen damit unterm Strich auch für höhere Umsätze.

Wann wird das Geld von meiner Kreditkarte abgezogen?

Wann genau wird das Geld abgebucht, wenn Sie eine Kreditkarte besitzen? Diese Frage wirft so manche Ungewissheit auf. Doch keine Sorge, in unserem aufschlussreichen Ratgeber erfahren Sie alle Details zu diesem Thema. Denn beim Flyer erstellen Programm geht es darum, auch die kritischen Fragen anzusprechen und Ihnen eine sachliche, aber spannende Perspektive zu bieten.

Wir mÃ¶chten junge Erwachsene und Ã¤ltere Menschen gleichermaÃen ansprechen und Ihnen dabei helfen, den Ãberblick Ã¼ber die Abbuchungen Ihrer Kreditkarte zu behalten. Denn finanzielle Freiheit sollte kein RÃ¤tsel sein! Sind Sie bereit, die Antworten zu entdecken und Ihr Wissen zu erweitern? Lassen Sie sich von unserem inspirierenden Ratgeber begeistern und tauchen Sie ein in die faszinierende Welt der Kreditkartenabbuchungen.

Warum wird die EC-Karte abgeschafft?

âGirocard kurz vor dem Ausâ oder âEC-Karte soll 2023 abgeschafft werdenâ. Diese und andere Schlagzeilen geistern gerade durch das Netz und sorgen fÃ¼r Verunsicherungen bei den Verbrauchern.

Was ist dran an der medialen Panikmache? Wir kÃ¶nnen Sie beruhigen: Alles halb so schlimm. Und: Es bleibt noch Zeit. Wir klÃ¤ren die wichtigsten Fragen und Antworten zur Abschaffung der Maestro-Funktion.

Welche Nachteile hat Kreditkarte?

Die Kreditkarte ist in Deutschland mittlerweile ein sehr beliebtes Zahlungsmittel geworden. Doch was ist eine Kreditkarte eigentlich? Sie ist eine „Bezahlkarte“, die von Kreditanbieter:innen bereitgestellt wird. Mit einer Kreditkarte kannst du weltweit Geld abheben, bezahlen und Buchungen vornehmen. Wenn du mit einer Kreditkarte zahlst, wird dein Konto nicht sofort belastet, sondern du erhältst am Monatsende eine Rechnung mit allen Ausgaben des Monats, die du dann bezahlst. Dir wird also monatlich ein kleiner Kredit mit einem festgelegten Kreditrahmen gewährt. Sollte die Rechnung am Ende des Monats etwas höher sein, kannst du sie auch über einen längeren Zeitraum per Ratenzahlung begleichen.

Du würdest gerne eine Kreditkarte beantragen? Wir haben die wichtigsten Voraussetzungen für dich zusammengestellt. Wenn du in Deutschland eine Kreditkarte beantragen möchtest, musst du einen Wohnsitz in Deutschland haben. Zudem musst du volljährig sein, um eine Kreditkarte besitzen zu dürfen. Wichtig ist auch deine Kreditwürdigkeit, auch Bonität genannt, denn die wird überprüft. Das bedeutet, dass die Bank nach deinen Einnahmen und Ausgaben fragt. Weitere Faktoren, die gecheckt werden könnten, sind Alter, Familienstand, Beruf, Wohnort und Umzugshäufigkeit. Wenn du die Voraussetzungen erfüllst und deine Kreditwürdigkeit passt, erhältst du eine Kreditkarte. Yay! .